Module TM

Transaction Monitoring
intelligent

Détectez le blanchiment, le fractionnement et les comportements suspects dès la transaction. Règles AND-logic, fenêtres 30m→7j, alertes temps réel.

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AND
Logique règles
7
Fenêtres temps
< 50ms
Évaluation
∞
Scénarios
Créateur de scénario

Configurez une règle et testez des transactions

IFsur→ BLOCK

Tester avec :

Fonctionnalités

Règles AND-logic

Combinez plusieurs conditions dans un scénario (montant élevé ET pays à risque ET compte récent). Toutes les conditions doivent être remplies.

Fenêtres temporelles

Agrégats sur 30 minutes, 1h, 6h, 24h, 7 jours. Détection du structuring (fractionnement) sur la durée.

Agrégations

count (nombre de transactions), sum (montant total), avg (montant moyen) — par client sur la fenêtre définie.

Blocking vs Review

Configurez chaque scénario en mode REVIEW (alerte) ou BLOCKING (transaction rejetée immédiatement). Décision en < 50ms.

Scénarios prédéfinis

Cash structuring > 10M XOF/24h, mouvement rapide, pays FATF gris/noir, ouverture compte récente, flux inhabituel.

API + Dashboard

Gérez vos scénarios via l'API ou le dashboard. Visualisez les alertes, leurs motifs et le contexte client en un clic.

Intégration SDK

JavaScript / TypeScript
const tx = await ori.transactions.submit({
  externalId: 'tx_001',
  amount: 15000000,
  currency: 'XOF',
  type: 'wire_transfer_out',
  countryOrigin: 'CI',
  countryDest: 'NG',
  accountId: 'acc_001',
  accountAgeDays: 12,
})
// tx.status → 'APPROVED' | 'REVIEW' | 'BLOCKED'
// tx.alertIds → triggered scenario IDs

Questions fréquentes